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こんにちは!
今日は、つみたてnisaをしている方も、していない方も
2024年以降はどうやって積み立てをすればいいかを解説します!
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今つみたてたお金は無駄にならないの?
などと心配している方にも伝われば幸いです。
では、行きましょう!
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2024年以降もそのまま
結論から言うと、
つみたてニーサをしている方は、そのままで大丈夫です。
していない方は、証券口座を開設しておきましょう。
2024年から始まる新NISAと
現在のつみたてNISAは別枠で設定されています。
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2024nisaleaflet.pdf (jsda.or.jp)より
このように、NISA口座をすでに持っている人は2024年になったら、
自動で新NISAの口座が開設されるのです。
逆に持ってない人は、2023年が終わるまでに作っておけば、
自動で新NISA口座を作ってくれるのです。
ただし、金融機関の変更は注意が必要です。
仮に今、楽天証券で積み立てNISAをやっていて、
新NISAからSBI証券に乗り換えたい人は、
2023年10月から手続きをしなければなりません。
ここは、10月になるまで首を長くして待ちましょう。
今日まで積み立てたお金はどうなるか
こちらも結論から言うと、無駄にはならないです。
別枠で運用されるから放っておけばいいです。
初めにも言ったように、つみたてNISAと新NISAは、
別物と考えてよいです。
つみたてNISAは、新NISAが始まる前に終了します。
なので、なるべく早くつみたてNISAの枠を埋めておいて、
そこから20年間は非課税で運用するといいでしょう。
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2024nisaleaflet.pdf (jsda.or.jp)より
なので、お金は無駄にならずに運用し続けてもらえます。
しかも、つみたてNISAは新NISAとは別枠を使って運用しているので、
むしろ運用できる合計の金額は増えます。
ここでつみたてNISAの分を全部売却して、
新NISAに移してしまおうと考える人もいるかもしれませんが、
それはしない方がいいです。
新NISAも同じ銘柄を買うなら、むしろ前から運用している
つみたてNISAの方が利益が大きくなるはずです。
シミュレーションすればすぐに分かります。
まとめ
短い内容でしたが、参考になれば幸いです。
まとめ
- つみたてNISAをしている方は、自動で新NISAができるから大丈夫
- やってない人は、証券口座を開設しておく
- 今日までつみたてNISAに入れたお金は新NISAとは別で運用される
今日もありがとうございました。